当一个私募经理人是什么感觉?这篇文章告诉你

  成为私募基金经理的两个原则:一、赚钱能力是唯一评判标准,业绩曲线说明一切;二、客户是衣食父母,在这个行业尤其如此。

  准备阶段

  你想发私募,相信你肯定已经在实战中完成了资本的初始积累。

  刚开始,肯定从小型私募做起,最小规模为500万。自己有500万最好,如果没有,找个你认识的土豪客户凑个500万,一起做份额持有人,平层结构,净值1.06以上还可以提成20%。

  只有一腔热血,没有钱也没有客户?好吧,你需要开始积累自己的声望和资本。

  先去券商做个客户经理或经纪人是个不错的选择,能够迅速积累客户,并接触到投资达人和牛散,而且有券商的身份背书,很容易获得信任感。

  如果你善于运用互联网,文字水平又不错,可以顺便把自己培养成为一个股票类大V。在微博、雪球等社交平台注册个账号,点评牛股,点评政策,与其他大V互动畅聊,感慨一下政策的多变,及时发现追捧你的铁粉,并加上微信,没准哪个粉丝就是一个土豪。

  记得申请一个自己的微信公众号,每天复盘解盘,在你客户的朋友圈刷存在感。允许对市场判断错误,但你要给客户展示的是你的分析能力、对客户负责的态度,以及立志成为投资大师的自信心态。

  服务客户的过程中,自己的专业能力会提升。这可能是个很漫长的过程。天分不错的,3年内可能会完成资本初始积累,达到发小型私募的水平,并有一些忠实的粉丝。

  然后,带上你的血汗钱和一腔热血,准备征战二级市场。虽然这点钱不够帝都半套房。

  出发阶段

  准备阶段结束,可以搞准备筹备属于自己的一家小型私募了。

  强调:一定要合规,通过正规通道发行产品,不要做代客理财。代客理财会让在一个畸形的方向上越走越远。

  发行一个小规模私募产品曾经有很多种方式。曾经很多互联网金融平台的私募工场是个不错的选择,还可以展现业绩,但是由于伞形信托监管收紧,这条路大部分已经走不通。

  那就找通道方发行私募。首先,你得有一家私募公司,其次,在协会做管理人登记,再次,准备500万-1000以上资金(来自你或者你的客户)投入私募产品中,最后,找一家券商做托管外包等行政事务。券商、期货、资管都可以做结构化产品,甚至可以给你提供种子基金,帮你配杠杆。不过他们一般只会出优先级,你的风险会加大。

  以上流程非常复杂。现在金融监管风暴正在刮向私募行业,而且,私募可能会处于风暴核心,这个阶段你的私募有无数种被拖死的方式。此时,建议选择一家有效率、服务好的券商做PB服务,能降低自己运营成本,让自己专注与投资,做好净值,进一步做大。需要付出的只是一些资金成本。

  如果觉得注册基金公司麻烦,可以暂时借用其他私募的壳,省去了自己成立公司的麻烦。你只需带着资金,去其他私募做一名基金经理(前提是人家收留你)。

  千难万阻之后,基金终于发出来了,你是不是终于可以安心地坐在一拖六的屏幕前,或者对着彭博终端机,征战金融市场了?想多了。你要做的有很多,研究、投资、交易、风控,缺一不可。这样才能在市场当中存活下来。

  况且,你的征程是星辰大海,不是500万的小私募。现在的样子无法跻身名流。

  时刻牢记,继续扩大你的潜在客户群。让券商邀请你参加他们客户的活动,通过活动不断地宣传自己;自己的一部分调研报告,找个平台发出来,让别人看到你的实力;参加几个同业沙龙,有大佬提携的话,你会活得更轻松一点。

  最重要的是:你必须把你的基金产品做出一条完美的收益曲线,拿出业绩,才有底气去说服客户。几个硬标准是底线:

  收益情况:绝对收益必须大于0,相对收益跑赢指数20%,同向对比收益,必须排在相同产品类型前1/3。

  风控情况:最大回撤不要超过10%,连续回撤不要超过7-10个交易日。

  综合评价:夏普比率最好大于1.2(夏普比率是一个基金绩效评价标准化指标,可以同时对收益与风险加以综合考虑)。

  带上这些,然后用一种自信的神态去见你的客户,仿佛全球金融市场在你掌中。把投资理念讲给他们,如果他们沉思片刻后问你:什么时候准备再发一期产品?恭喜,你成功地搞定了这个客户,要沉稳地告诉客户,X总,我们正在选择跟几家券商谈,需要一点时间,我无法容忍低效的交易系统。

  然后坐上地铁,去朝觐下一个客户吧,依法炮制。不要在意交通方式,真正优秀的私募基金经理需要深入体验新能源汽车产业的发展现状,以及智慧城市的推广进度。

  当然,在客户面前还是不要提这些了。

  做大阶段

  500万规模小私募的时代,大概要持续一个完整的会计年度,有要可验证的业绩(券商和很多网站都可以展示净值)。如果你的净值跑赢了大部分同类私募,你可以考虑发第二只产品了。

  第二只产品的规模一定要大一点,一般3000万-5000万左右。如果能找到券商给你背书最好。代销,直投,或投了优先级,这是对你的认可。

  有了一个合作券商,你终于可以略带遗憾地对你的客户说,XX证券已经投了,给您的份额可能不会太多……

  发一个5000万规模产品的难度,与500万肯定是不太一样的。最好能有券商帮你代销,这样有利于你的规模迅速做大。

  举个例子,一个朋友从券商离职后做了两年财经记者,2014年年中,已经积累了很多券商内部人员关系,大部分是投研方向,消息源很多。跟原来券商的一位营业部总经理关系很好,于是辞职自己在上海成立私募,在营业部发了两期产品,募集4000多万,时值牛市,净值很高。开放之后,继续申购,规模迅速扩大到1.2亿。

  如果你进了券商的白名单,恭喜,你已经成为了一个(看起来)不错的私募基金经理,初步跻身金融产业链的上游。

  寻找恒天财富、格上理财之类的第三方财富管理机构也是不错的选择。如果你很牛,进入了他们的投顾名单,他们发一个fof产品,给你2000万,子基金上展示的同样是你,不愁资金端,有有可验证的业绩。

  你终于可以不再体验智慧城市在公共交通系统的应用了,不过坐在代步工具里,你的心情会更沉重:公司运营,品牌建设,渠道建设,营销宣传,私募基金产品评级和排名,人员扩充,各种事情已经开始侵入你的生活。你会发现,私募基金经理真的不好做。

  冲刺阶段

  5000万规模的产品净值跑的很不错,你开始准备大量发产品。很多私募基金经理在这个阶段,目标是扩大五个亿。那时,管理费也是一笔相当可观的收入。

  牢记一条铁律:牛市快速发产品,熊市做净值。最典型的例子,私募大佬、新价值董事长罗伟广的新价值二期斩获冠军之后,正逢牛市,一年内发了十几只产品。

  你担心熊市来了怎么办?不用怕。熊市时,客户的评判初度还是很客观的,只看你的防御能力。

  一般来说,只要回撤不是太猛,并跑赢大部分同类基金,你的客户不会过来找你拼命。你用一种疲惫而不容置疑的语气告诉他们,历史大底要来了,准备上车。客户会感觉,你之前的亏损,只是小规模试仓,一切尽在你的把控之中。

  做稳阶段

  好了,你终于成了私募基金大佬。不过还是不能忘了你的衣食父母。

  衣食父母是很难满足的,自身投资能力过硬是底线,同时,还必须满足客户的多样化需求。高净值客户的资产配置需求,是不可能只着眼于股票的。

  真正的金融大佬,资产配置肯定不能过于单一。你专注于二级市场,不能给客户带来固定收益产品,但是当客户有需求,可以找合作券商,把固收类产品推荐给客户。以产品保证安全、适合客户流动性要求、又不影响客户购买自己的私募产品为准。

  另外,及时跟客户披露投资情况,不要亏损了就逃避,各种方式都可以,靠谱的券商或外包机构,信息披露要跟上。

  最后的最后,任何时候,不要去赌博。

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